Насколько легальны анонимные банковские услуги в Украине?

Вести речь об анонимности в эпоху развития цифровых технологий становиться сложнее и сложнее. Рассматривая вопрос анонимности банковских услуг, скорее всего, стоит говорить о маркетинговом ходе, нежели об их реальной анонимности.


Предлагаемые некоторыми украинскими банками сервисы анонимной электронной банковской карты представляют собой лишь инструмент управления клиентом своими денежными ресурсами. Об этом, в частности, указывает определение понятия «электронное платежное средство», предусмотренное в пункте 1.14 статьи 1 Закона Украины «О платёжных системах и переводе денег в Украине», в соответствии с которым электронное платёжное средство – это платёжный инструмент, дающий его держателю возможность с помощью платёжного устройства получить информацию о принадлежащих держателю деньгах и инициировании их перевода.

Нормы указанного Закона действительно позволяют несколько упростить процедуру идентификации клиента при выпуске (эмиссии) платёжного средства, однако это не делает банковскую услугу анонимной, поскольку при открытии текущего счёта (открытие текущего счета в банке и эмиссия электронного платежного средства осуществляются в соответствии с отличными друг от друга процедурами на основании отдельных договоров.), для обслуживания которого и выпускается электронное платёжное средство и к которому в дальнейшем оно привязывается, предполагает проведение банком процедуры идентификации и верификации клиента в соответствии с требованиями, установленными разделом 2 Инструкции “О порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранной валюте”, утвержденной Постановлением Правления НБУ № 492 от 12.11.2003 г. Данная процедура естественно не может быть анонимной. Более того, указанной Инструкцией НБУ банкам прямо запрещено открывать и обслуживать анонимные (номерные) счета.

Кроме этого, пункт 14.5 статьи 14 Закона Украины «О платёжных системах и переводе денег в Украине» указывает на то, что электронное платежное средство, с помощью которого можно инициировать перевод со счёта пользователя, должно позволять идентифицировать пользователя.

Таким образом, сервис бесконтактной цифровой карты, который начинают предлагать наши банки, несомненно является передовым в сфере банковских услуг, но отнюдь не анонимным.

Автор: Владимир Злобин, юрист международной юридической компании LEX LIGA

zlobin-lex-liga-01

Задавайте вопросы и получайте квалифицированные консультации юристов компании LEX LIGA в комментариях!

The post Насколько легальны анонимные банковские услуги в Украине? appeared first on Root Nation.

Другие новости раздела: Кратко по миру

Кратко по миру

КАК ИИ ЗАХВАТИТ НАШУ ЖИЗНЬ | РАЗБОР

💸Получите шанс выиграть до 5 000 000 рублей со СберИнвестициями: 💰Нужны перемены? Рассчитайте кредитный потенциал для вашего бизнеса в СбербанкОнлайн и оформите кредит по сниженной на 3% ставке.

Кратко по миру

THE LINE — ГОРОД БУДУЩЕГО | РАЗБОР

💠Первая умная LED-одежда и аксессуары Cyberpix: По промокоду Droider скидка 15% 🤟Мы в телеграм) Все то, о чем еще несколько десятилетий назад писали фантасты, кажется, становится реальностью. Вот и

Кратко по миру

ЭЛЕКТРОМОБИЛЬ ОТ XIAOMI: TESLA НАПРЯГЛАСЬ? | РАЗБОР

📺Этот и другие QLED Телевизоры HYUNDAI на официальном сайте Реклама. ООО Мерлион. ИНН 7719269331. erid: 2Vtzqvm6aL2 Секретная империя XIAOMI: 🤟Мы в телеграм) Один из самых ожидаемых гаджетов года —

Кратко по миру

МЕТАЛИНЗЫ - ЭТО РЕВОЛЮЦИЯ | РАЗБОР

🌐Единое пространство для бизнес-коммуникации и совместной работы МТС Линк — 🤟Мы в телеграм) Сегодня мы поговорим о металинзах. Это абсолютно новая технология, которая может изменить мир мобильной

Похожие публикации

Настройки и обзоры

Мессенджеры, реквием по анонимности?

Первый день после праздника Народного единства ознаменовался волной публикаций про «отмену» анонимности в мессенджерах. Не отписался на эту тему только ленивый, это был воистину «день единства» всех

Настройки и обзоры

S Pen – электронное перо, не имеющее аналогов. Инструмент для творчества и не только

Что умеет S Pen – как стилус не только позволяет рисовать и писать, но превращает смартфон в универсальный блокнот с множеством уникальных функций…

Кратко по миру

Nielsen: Больше половины потребителей в Украине не могут представить свою жизнь без мобильного устройства

51% украинских потребителей говорят, что они чувствуют тревогу, когда их мобильные устройства не под рукой, следует из глобального исследования Nielsen Mobile shopping, banking and payment о

Настройки и обзоры

#Эхо161: Время смартфонов Huawei

Когда на рынок вернутся смартфоны; какая технология заменит смартфоны; конец криптовалют и анонимности.

android

Приближается анонс анонимного мессенджера от Facebook

Компания Facebook активно работает над созданием нового мобильного мессенджера. Главной особенностью приложения будет анонимность пользователей. Официальный анонс должен состояться в ближайшее

android

Большой брат следит за тобой. Снова

После трагического инцидента в редакции еженедельника Charlie Hebdo вновь поднялся вопрос об анонимности и приватности в интернете. Последовавшее после теракта заявление премьер-министра

android

Создатели Tor Browser выпустили мессенджер

Разработчики системы обеспечения анонимности в интернете Tor Project выпустили одноимённый мессенджер. Tor Messenger познакомит массового пользователя с Tor и займёт нишу защищенного мессенджера,

Лента про iOS

Скачать VKontakte LazyTool 1.4 [cracked ipa]

LazyTool для iOS — мобильная версия популярной программы для социальной сети ВКонтакте. Приложение представляет собой удобное средство хранения контента в устройстве и его дальнейшее воспроизведение